投资组合管理

优质葡萄酒投资组合管理是我们的核心业务。我们不是拥有投资部门的葡萄酒商人。

 我们的目标是根据客户的投资目标和风险承受能力实现长期价值增长。
 

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投资组合管理帐户

Cult 葡萄酒s旗舰投资管理服务是我们的 投资组合管理帐户,因此最低初始资本投资为£25,000英镑,可完全根据您的要求进行定制。

对于那些希望以较小的资本支出进入市场的人,我们有一个 只执行账户 模型,您可以投资10,000英镑或20,000英镑。

 

楷模

 

我们的费用

型号02

 

取得& Operations Fee

这使您可以访问我们的投资研究和策略,分配所有葡萄酒的优惠价格以及优先使用新版本的葡萄酒。该费用还包括葡萄酒运输的所有费用,包括所有进入保税仓库的运送,保险,管理,运输和着陆费用。

折扣费用将适用于使投资者超过阈值的第一笔交易,或适用于 如果初始资本高于第2层或第1层的阈值,则作为一个整体。

 

年度管理费

年度管理费包括持续的管理,您帐户中所有交易的0%费用以及存储和保险费用。

管理费将按资产价值(总资产价值)在每个月底评估得出的每月累积。在第一笔投资的每个周年纪念日(每年),我们将向客户开具发票,以支付其全部投资组合的年度管理费。如果愿意,也可以每季度或每半年支付一次。

有关我们收取的费用的信息,请下载我们的副本 投资崇拜葡萄酒 document.

 

投资目标& Policy

目的: Cult 葡萄酒s的投资目标是通过积极管理葡萄酒的购买,持有和销售,并遵守我们投资政策中设定的参数,从而实现长期资本增值。

投资政策: Cult 葡萄酒s专门投资遵守我们严格的投资标准并具有升值潜力的葡萄酒。我们在地区,生产商和年份之间保持高度的多元化。 Cult 葡萄酒s采用自上而下的方法来定义区域和年份中投资组合的最佳分配(战略分配)。

结合彻底的定量分析&进行研究以选择具有最佳相对价值和增长前景的葡萄酒和生产商。在过去的十年中,我们已经开发了专有的统计和概率模型,以识别那些在保证我们严格的投资风险参数的前提下提供卓越回报的特定葡萄酒。 (战术分配)。

我们积极管理葡萄酒组合,以最大程度地提高风险/回报,并定期进行平衡,以保持风险参数,优化分配和实现我们的回报目标。

我们的投资委员会会审核并验证此流程和框架。

崇拜葡萄酒 投资委员会 结合了管理团队最高级成员和研究,采购部门的经验和专业知识&贸易。投资委员会负责投资政策:它定义投资策略并设置风险参数。投资委员会每季度开会一次,以审查投资策略和客户投资组合的绩效,并决定对分配和特定基础投资的调整。

 

我们的投资组合管理服务包括什么?

处理

Cult 葡萄酒s旗舰投资服务是一项端到端的投资组合管理服务,涵盖了管理葡萄酒收藏以实现资本增值的所有方面。

量身定制的投资策略: 我们的投资组合经理团队将根据投资委员会制定的投资政策,为您的个性化投资目标量身定制葡萄酒。根据您的风险承受能力,目标投资期限和资本投资,我们将为您建立葡萄酒投资组合以实现您的目标。 

存储: 投资者的葡萄酒将与伦敦城市债券(LCB)网络合作存储在我们全新的存储设施中。仓库面积24,000平方英尺,位于威尔士郡梅尔克瑟姆(Melksham),将允许所有私人客户储备与其他交易账户隔离存储。

保险: Cult 葡萄酒s的存储设施与Marsh签订了全面的保险单,以全面覆盖仓库中的物品,以防遭受任何物理损失或损坏。可应要求提供详细信息。

所有权: 我们的投资者在任何时候都通过拥有葡萄酒的所有权来感到安全。所有葡萄酒都放置在专业仓库中的单个客户子帐户中。投资者拥有个别案件,这些案件使用HMRC认可的子帐户代码进行识别。这些代码确定了股票和围栏股票的实益拥有人,以防止任何第三方风险,包括Cult 葡萄酒s停止交易的可能性很小。 (更多信息包含在条款和条件中,SLA附录1 –可应要求提供)。客户可以随时通过伦敦城市债券独立地验证以上所有信息。可以在您方便的时候安排个人访问和检查库存。

持续的主动管理: 我们的旗舰投资服务消除了与您帐户上的葡萄酒交易有关的摩擦成本。通过以0%的费用交易葡萄酒,我们的投资组合经理团队可以积极管理您的投资,从而提高您的业绩。这使投资组合经理可以根据投资委员会制定的策略分配来调整风险敞口并降低风险。

在线管理: 客户将从在线或通过移动方式访问和查看其葡萄酒投资组合,跟踪其增长,同时查看实时估值和阅读最新市场报告的能力中受益。

退出时清算费的0%: 当您决定撤资时,我们将对您的资产进行最终清算,不对该服务收取任何费用,以确保您获得最大的投资回报。

 

经常问的问题

 

我将有专门的投资组合经理吗?

我们为每个投资组合管理帐户客户分配了自己的专属投资组合经理,他们将管理您的投资组合,从而能够构建量身定制的投资策略。您可以了解有关Cult 葡萄酒s团队的更多信息 here.

投资组合经理在投资委员会制定的投资目标和政策框架内的工作。作为投资者,您可以放心,无论将哪个投资组合经理分配给您的帐户,您的投资都将像其他资产一样得到有效管理。

 

我可以期望我的投资组合经理提供什么级别的联系?

我们知道客户对保持开放和透明的投资者-经理关系有多大的重视。因此,我们会根据您的判断定期更新所有客户的信息。我们建议您每季度,每半年或每年与投资组合经理定期审查您的投资。

我们的投资组合管理服务是建议性的,而非任意决定的。这意味着您的投资组合经理每次希望对您的帐户进行操作时都需要与您联系。

客户还可以从在线访问和查看其葡萄酒投资组合中受益。通过我们的在线门户,您可以请求评论,下订单或阅读最新的市场报告。

 

最低投资额是多少?

对于我们的投资组合管理服务,最低投资额为25,000英镑。如果您想以较小的初始资本支出进行投资,则可以通过我们的投资额为10,000英镑或20,000英镑的投资 只执行账户.

 

我将投资哪些葡萄酒?

您专职的投资组合经理将讨论您的可用投资水平,并会提出一个旨在根据您的投资目标设计葡萄酒的投资组合。投资者可以接触到许多地区。波尔多和勃艮第占葡萄酒投资市场的很大比例,但Cult 葡萄酒s还交易来自意大利,香槟,罗纳,西班牙,美国,澳大利亚,卢瓦尔河,德国的葡萄酒& Chile.

 

哪些葡萄酒可能产生最高的回报?

为投资目的而构建的任何投资组合中的关键要素是多元化,其目标是确保葡萄酒在短期,中期和长期内具有强劲的潜在增长,同时最大程度地降低头寸风险,并在各个地产,地区之间充分分散和年份。因此,建议书通常会反映投资委员会规定的战略分配,并根据您自己的个人风险承受能力和回报目标,通过增加对某些子类别和地区的敞口来进行定制。 

尽管某个特定地区的表现不佳可能意味着仅在该类别中进行投资,但我们的目标是为我们的客户提供最佳的风险调整后的收益,因此,我们倾向于采用一种多元化的方法来限制投资者获得最佳资本回报的风险支出。, 

 

我必须保留葡萄酒的最短期限吗?

通常,我们建议客户为自己的投资组合设定至少3-5年的期限,以便从典型的市场周期中受益,最佳期限为5-10年。

但是,如果您希望在任何阶段出售您的葡萄酒,我们都会根据要求清算库存。

 

典型的Cult 葡萄酒s投资组合可能带来什么回报?

 

退货

 

谁拿着我的酒?他们住在哪里?

我们所有的客户葡萄酒都保存在24,000平方英尺的专业葡萄酒储藏库中,进行保税保税(免税,不含HMRC控制的仓库中的英国关税和增值税),并具有全面的温度和湿度控制功能。该仓库位于英格兰威尔特郡,距伦敦市中心约2小时车程(乘火车1小时20分钟)。所有资产均分配给您的“储备客户代码”,并与仓库和英国政府一起记录,可以由LCB(伦敦城市债券–仓库管理员)独立验证。可应要求安排参观仓库。您将可以在线访问您的存储记录。

  • 专门的仓库工作人员为所有客户提供服务速度。
  • 单个客户子帐户,为资产所有权提供了更大的安全性。
  • 全覆盖的温度和湿度控制。
  • 最先进的摄影工作室可用于所有情况。
  • 使用专业设备和培训进行其他真实性检查。
  • 针对所有股票的全面重置价值保险政策。
  • 防止火灾隐患。
  • 24/7,一年365天的安全性。

 

 

处置葡萄酒所得的收益应缴纳什么税?

存放在保证金中的客户葡萄酒储备免征增值税,因为它们被视为“在途”。如果您决定将葡萄酒从保税仓库中移出,则它们将承担增值税和消费税的责任。

我们始终建议与您的税务顾问讨论新的投资,以确保您可以充分享受投资于美酒的全部好处。 

对于英国投资者,美酒被视为“浪费资产”,因此通常被认为免征资本利得税(CGT)。有关美酒,CGT和遗产税的更多信息,请访问我们的网站。 Tax Considerations page. 

对于美国投资者,我们建议您咨询您的税务顾问,但葡萄酒的收益需要每年(无论销售多少)进行报告,并要缴纳“收藏品”税,税率为30%加您的联邦州税率。 Cult 葡萄酒s将为您提供年度纳税申报所需的所有相关信息。

对于香港和新加坡的投资者,优质葡萄酒的收益无需缴税。

对于日本投资者,如果投资持有的时间少于5年,则视为短期收益,应按标准45%45%的国家税率征税。持有时间超过5年后,收益税可大幅降低。

如果您想获得上述任何国家的进一步信息,或者想了解您自己国家的葡萄酒税收处理信息,请 联系我们.

如何投资崇拜葡萄酒

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